FONCTIONNEMENT D’UN DOSSIER

Table des matières

Collaborer avec Jean-Mathieu, comment ça fonctionne?

Voici les étapes à suivre si les services que proposent son équipe vous intéressent. 

  • 1- Prendre rendez-vous

À partir de la page d’accueil, il vous suffit de cliquer sur le bouton jaune indiquant Obtenir Une Consultation. On vous demandera alors 2-3 questions de quelques secondes pour vérifier si vous êtes éligible aux services.

Si oui, on va alors prendre votre nom et numéro de téléphone pour établir un premier contact téléphonique avec vous. 

  • 2- Appel préliminaire

C’est son partenaire d’affaires prénommé David qui s’occupe de faire les premiers contacts officiels avec le client. Vous allez devoir lui expliquer votre situation financière et vos besoins afin qu’il puisse déterminer si le refinancement est possible. Si c’est le cas, David va planifier un deuxième rendez-vous, cette fois-ci avec Jean-Mathieu. 

  • 3- Rendez-vous avec Jean-Mathieu

D’une durée de 20 à 45 minutes, selon les questions du client, ce rendez-vous sert à regarder en détail le dossier de ce dernier.

Quels sont les objectifs financiers?

Quelles sont les solutions possibles?

À quels taux d’intérêts?

Quels termes?

Quel serait l’amortissement optimal?

Quelles sont les économies que vous possédez?

Ensemble, nous regardons tous les chiffres nécessaires dans les moindres recoins. Le rôle de Jean-Mathieu est alors de déterminer si le refinancement hypothécaire pour consolidation de dettes est réellement la bonne option pour vous considérant vos objectifs et votre dossier financier, tout cela en s’appuyant, bien sûr, sur son expérience professionnelle. Si tout va bien, à la fin du rendez-vous, trois choses sont à faire: la fiche info-client, la signature du contrat de courtage et l’envoi de la liste de documents à fournir. Il s’agit des documents officiels que Jean-Mathieu doit obtenir pour travailler sérieusement sur le cas. 

  • 4- Monter le dossier

Une fois tous les documents demandés acheminés à l’équipe de Jean-Mathieu, celle-ci peut les analyser, monter le dossier du client, le négocier et puis le soumettre. L’équipe promet qu’en 48h, tout cela est fait! Du moment que le dossier du client est soumis aux institutions financières, il y a un délai de 3 à 4 jours ouvrables avant d’avoir une approbation bancaire. Jean-Mathieu rappelle lui-même le client pour annoncer cette offre de financement officielle afin de s’assurer ensemble si elle convient réellement. Si l’approbation bancaire répond aux attentes et besoins, il faut alors la signer.

  • 5- Évaluation marchande de la propriété

Dans 80% des cas des clients, il faut faire l’évaluation marchande de la propriété qu’il possède. Cela prend environ une semaine avant d’obtenir le rapport de l’évaluateur. L’équipe de Jean-Mathieu prend le temps de l’analyser pour s’assurer que c’est bien la valeur qu’elle avait préétablie, n’affectant pas le dossier. Si tout est correct, l’équipe assure la conformité avec la banque et il ne reste plus qu’à passer chez le notaire. 

Alors voilà, vous aurez bien compris que Jean-Mathieu et son équipe s’occupent de la majorité du travail à faire dans l’avancement du dossier des clients auprès de la banque. De votre côté, tout ce que vous avez à faire, c’est de collaborer avec nous efficacement en transmettant vos dossiers rapidement et en étant investis dans le processus . Aussi simple que cela!

Au plaisir de discuter avec vous!

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